POLÍTICA DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO

1. Compromiso con el Cumplimiento

En NEFINCED CAPITAL, el cumplimiento normativo constituye el pilar fundamental de nuestra operación. Como fondo de inversión privado, nos regimos por los más altos estándares de integridad financiera, transparencia operacional y adherencia regulatoria en todas las jurisdicciones donde operamos.

2. Marco Regulatorio

NEFINCED CAPITAL cumple estrictamente con las siguientes normativas y regulaciones:

2.1 Regulaciones Nacionales

• Ley 18.045 del Mercado de Valores Chileno
• Ley 19.913 que crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF)
• Ley 19.628 sobre Protección de Datos Personales
• Normativas de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF)

2.2 Estándares Internacionales

• Recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional)
• Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) para clientes europeos
• Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)
• Common Reporting Standard (CRS) de la OCDE
• Directrices de la IOSCO (Organización Internacional de Comisiones de Valores)

3. Transparencia Operacional

Nuestro diferenciador competitivo se basa en una política de transparencia sin precedentes en la industria de fondos de inversión:

• Reportes Diarios: Rendimientos actualizados cada 24 horas con desglose de inversiones
• Auditorías Trimestrales: Realizadas por firmas independientes Big Four
• Divulgación de Riesgos: Documentación clara de los factores de riesgo asociados a cada instrumento
• Acceso en Tiempo Real: Plataforma segura con información financiera actualizada

4. Prevención de Lavado de Activos

Nuestro Programa AML/CFT incluye medidas robustas para mitigar riesgos financieros:

4.1 Due Diligencia

• Verificación exhaustiva de identidad (KYC - Know Your Customer)
• Análisis de perfil financiero y fuente de fondos
• Evaluación de riesgo PEP (Personas Expuestas Políticamente)
• Monitoreo continuo de relaciones comerciales

4.2 Monitoreo de Transacciones

• Sistema automatizado de detección de patrones sospechosos
• Umbrales de alerta configurados según perfil de riesgo
• Revisión manual por equipo de compliance certificado
• Reporte obligatorio a la UAF cuando corresponda

Nos reservamos el derecho de rechazar operaciones que no cumplan con nuestros estándares de integridad o que generen alertas de riesgo.

5. Ética Corporativa

El Código de Conducta de NEFINCED CAPITAL establece los principios que rigen a todos nuestros colaboradores:

• Confidencialidad: Protección absoluta de información sensible
• Conflictos de Interés: Política estricta de declaración y manejo
• Negociación con Información Privilegiada: Cero tolerancia
• Regalos y Entretenimiento: Límites claros y registros obligatorios
• Denuncia de Irregularidades: Mecanismos protegidos para whistleblowing

6. Educación Financiera

Comprometidos con la formación de inversionistas informados:

• Seminarios Regulatorios: Explicación clara de riesgos y regulaciones
• Guías de Inversión: Material educativo sobre instrumentos financieros
• Simuladores Interactivos: Herramientas para comprender escenarios de riesgo
• Asesoría Personalizada: Sesiones con expertos para aclarar dudas

Nota Importante: NEFINCED CAPITAL no garantiza rendimientos fijos. Todo instrumento de inversión conlleva riesgos que deben ser comprendidos antes de participar.

7. Canales de Denuncia

Hemos implementado múltiples canales seguros para reportar conductas irregulares:

Todos los reportes son investigados por nuestro Comité de Cumplimiento dentro de plazos máximos de 15 días hábiles.

8. Actualizaciones de Políticas

Esta política de cumplimiento se revisa trimestralmente y se actualiza para reflejar:

• Cambios en el marco regulatorio aplicable
• Evolución de mejores prácticas internacionales
• Lecciones aprendidas de incidentes internos
• Recomendaciones de auditorías externas

Las versiones anteriores se archivan por 10 años y están disponibles para autoridades competentes.